3 odpowiedzi w tym temacie

[Valeska]

Witam. W 2022 roku zamieniłam moje mieszkanie na mniejsze. A że byłam właścicielem dłużej niż 5 lat więc 19%-wy podatek mnie ominął. Natomiast moje obecne mieszkanie nie jest strzałem w dziesiątkę. Decyzja była pochopna i nie do końca przemyślana. I nie tyle chodzi o sam lokal, co o miejsce. Wiem, że do niedawna istniała ulga mieszkaniowa, tzn. że jeżeli środki że sprzedaży mieszkania, którego jesteśmy właścicielami krócej niż 5 lat przeznaczymy w ciągu 3 lat na cele mieszkaniowe to ominie nas to nieszczęsne 19% podatku o które urząd tak bardzo się upomina. Też kiedyś korzystałam z tej ulgi. Natomiast nie wiem, czy znaczącym elementem w tej sprawie jest to że mieszkanie zostało zakupione że środków własnych, czyli nie żaden, spadek, darowizna...itp. Bardzo proszę o jakąś podpowiedź w tej kwestii.

[__ANIOLEK__]

Przede wszystkim nie jestem ekspertem podatkowym, ale poszperałam sobie trochę w internecie. Nie do końca jestem pewna, czy dobrze Cię rozumiem, ale spróbuje odpisać, pomimo wątpliwości. Same przepisy mówią jasno:
 

"Sprzedając prywatną nieruchomość w okresie 5-letnim, o którym mowa w ustawie o PIT, można skorzystać ze zwolnienia podatkowego, czyli tzw. ulgi mieszkaniowej (art. 21 ust. 1 pkt 131 UPDOF). Warunkiem skorzystania z ulgi, jest przeznaczenie środków otrzymanych ze sprzedaży na własne cele mieszkaniowe. Dzięki zmianom w ustawie o PIT obowiązującym od 2019 podatnik ma na to 3 lata od końca roku podatkowego, w którym sprzedał nieruchomość."

Źródło: https://studio.pwc.p...eszkaniowa-2022
 
Zdanie kluczowe: "Warunkiem skorzystania z ulgi jest przeznaczenie środków otrzymanych ze sprzedaży (naszej sprzedaży, czyli w dalszej kolejności naszych pieniędzy) na własne cele mieszkaniowe".
 
Gdybyś nadal jednak miała wątpliwości, to zapraszam do kontaktu z Krajową Izbą Podatkową:
https://izbapodatkowa.pl/kontakt/
 
Powodzenia!

[Valeska]

Dziękuję. Ja znalazłam coś takiego:
Jak wspomnieliśmy, z ulgi mieszkaniowej mogą skorzystać wyłącznie podatnicy, którzy ponieśli wydatki na tak zwane cele mieszkaniowe wiążące się z uprzednią sprzedażą nieruchomości. Preferencja przysługuje zarówno osobom, które kupiły, jak i odziedziczyły lokal. Terminy pozostają w obu przypadkach takie same. Zwolnieniu z opodatkowania podlegają środki pozyskane w drodze zbycia nieruchomości w ciągu 5 lat od jej nabycia i przeznaczone na własne cele mieszkaniowe.

[__ANIOLEK__]

Super, to wszystko już jasne